Qué cambia si un cobro se retrasa

1. Prepara el plan original

Mar tiene 120 disponibles, espera un cobro de 250 el día 3 y prevé pagar 180 el día 4 y 60 el día 5. El período llega hasta el día 7. Si todo ocurre en esas fechas, termina con 130 y no tiene cierres negativos.

Registra ese escenario en el original. Si el cobro no está confirmado, márcalo como estimado; la proyección principal lo incluirá y podrás consultar también el resultado sin ese ingreso.

2. Cambia solamente la fecha del cobro

Abre «Simulación» y mueve el cobro del día 3 al día 6. Conserva el saldo inicial, los pagos y la fecha final para aislar el efecto del retraso. Si tu simulación contiene cambios anteriores que quieres descartar, «Copiar de nuevo el original» los reemplaza.

Ambos planes terminan en 130. La diferencia está en el recorrido: la simulación tiene dos cierres negativos y su mayor faltante es de 120 el día 5. Mirar únicamente el saldo final no revelaría el problema.

3. Distingue retraso de ausencia del cobro

Si marcas el ingreso como estimado, el escenario sin estimados excluye los 250 durante todo el período y termina en −120. Esa prueba responde «¿y si no llega?». Mover la fecha en la simulación responde «¿y si llega más tarde?».

Si el ingreso llegaría después de la fecha final, amplía el período de ambos planes para comparar el mismo horizonte. El escenario sin estimados elimina todos los ingresos marcados; no calcula la probabilidad de cada uno.

4. Usa la diferencia para revisar las fechas reales

Comprueba con quien paga qué fecha puedes considerar y revisa los vencimientos. Cambiar un pago en CashPlan no modifica el compromiso real. Tampoco basta con colocar cobro y cargo el mismo día: el banco podría procesar primero el cargo.